Foreks – Bankacılık bölümünde yapay zekâya ayrılan bütçeler artıyor. 

KPMG’nin bankacılık dalında yapay zekânın kullanımı ile ilgili hazırladığı raporda yer alan ankete katılanların yüzde 70’i yapay zekâya ayrılan bütçeyi artırmayı planlıyor. Bankacıların yapay zekâ stratejilerine bakıldığında ise yüzde 68’i bu teknoloji ile maliyetleri düşürmeyi, yüzde 42’si müşteri tecrübesini düzgünleştirmeye amaçlıyor.

KPMG’nin bankacılık kesiminde yapay zekânın rolünü ve potansiyelini derinlemesine inceleyen “Akıllı Bankacılık: Yapay Zekâ Dayanaklı Dönüşümle Kıymet Yaratmak için Bir Yol Haritası” başlıklı raporu yayımlandı. Rapor, bankaların yapay zekâyı kullanarak nasıl sürdürülebilir büyüme elde edebileceklerini, müşteri tecrübesini geliştirebileceklerini ve operasyonel verimliliklerini artırabileceklerini ele alıyor.

Raporda bankacılık bölümünden karar alıcıların katıldığı anketin sonuçlarına da yer verildi. Bankacılıkta yapay zekânın yaygınlaştığını ortaya koyan ankete nazaran iştirakçilerin yüzde 51’i yapay zekânın iş yapış formlarını kökten değiştirdiğini düşünüyor. Sonuçlar bankacılık önderlerinin yapay zekâya olan inancının de yüksek olduğunu ortaya koyuyor. İştirakçilerin yüzde 80’i yapay zekayı benimseyen bankaların rekabet avantajı kazanacağına inanırken yüzde 62’si yapay zekâ yatırımlarından orta ila yüksek düzeyde getiri bekliyor. Bu sonuçlara rağmen iştirakçilerin yüzde 70’i hissedarlardan yapay zekâ yatırımlarının süratle geri dönüş sağlaması konusunda büyük baskı gördüklerini belirtiyor.

Öte yandan anket bankacılık bölümünde yapay zekâ harcamalarının arttığını da gösteriyor. Ankete katılanların yüzde 70’i yapay zekâya ayrılan bütçeyi artırmayı hedefliyor. Yüzde 62’si bütçelerinin yüzde 20’sine kadarını, yüzde 38’i ise yüzde 20’den fazlasını yapay zekâya ayırmayı planlıyor. Bankacıların yapay zekâ stratejilerine bakıldığında ise yüzde 68’i, bu teknoloji ile maliyetleri düşürmeyi amaçlarken yüzde 42’si müşteri tecrübesini düzgünleştirmeye odaklanıyor.

Rapor hakkında değerlendirmede bulunan KPMG Türkiye İnovasyon ve Teknoloji Danışmanlığı Lideri Gökhan Mataracı, “Bankacılık bölümündeki yarar odaklı yapay zekâ dönüşümünü yakından takip ediyoruz. Araştırmamızda da izlenimlerimize emsal sonuçların gerçekleştiğini görüyoruz. Yapay zekânın paha yarattığı alanların en başında maliyetlerin azalması gelirken müşteri tecrübesi artışına yönelik tahlillerin çabucak akabinde geldiğini söyleyebiliriz. İştirakçilerimizin tecrübeleri de gösteriyor ki bu seyahatte çözülmesi gereken mevzuların başında data ve idare ögeleri var. Çabucak akabinde da yetkinliklerin organizasyonel pozisyonlanması ve artışına yönelik muhtaçlıklar geliyor. KPMG olarak, sektörel gelişmeleri takip ederek, çalışmalarımızda kıymet yaratan tahlillere odaklanırken aşılması gereken pürüzlere tartı vererek daha meselesiz bir stratejik gayesi belirleyebiliyor ve operasyonel modeli kurgulayabiliyoruz.” dedi.

Akıllı bir banka olmanın süreci

Raporda bankaların yapay zekâ dönüşümünü üç kademede yöneterek yetkinliklerini ve pahalarını artırabilecekleri belirtiliyor.

Hazırlık (Enable): Bu etapta, bankalar insanları yapay zekâya hazırlamaya ve güçlü bir temel oluşturmaya odaklanıyor. Kuruluşlar bu süreçte sorumlu bir yönetici atıyor, bir yapay zekâ stratejisi oluşturuyor, yüksek pahalı kullanım alanlarını belirliyor, yapay zekâ okuryazarlığını artırıyor, düzenlemelerle ahenk sağlıyor ve etik çerçeveler oluşturuyor. Bu etapta yapay zekâ kullanımına yönelik liderlik maksatları, stratejik çıkarlardan çok operasyonel verimliliğe odaklanıyor. Başkanların yüzde 45’i operasyonel verimliliği artırmayı (örneğin, tekrar eden misyonları ve süreçleri otomatikleştirme), yüzde 42’si müşteri tecrübesini güzelleştirmeyi, yüzde 41’i gelir artışı sağlamayı hedefliyor.

Entegrasyon (Embed): Entegrasyon etabı, yapay zekâyı iş akışlarına, eserlere, hizmetlere, paha zincirlerine, robotik sistemlere ve giyilebilir teknolojilere entegre ederek daha fazla bedel yaratan bir etap. Yapay zekâ casusları ve çeşitli modeller devreye alınırken, bulut teknolojileri ve mevcut sistemlerin modernizasyonu destekleniyor.  

Evrim (Evolve): Bu kademede ise yapay zekâ ve kuantum bilişim ile blok zinciri üzere ileri teknolojiler kullanılarak iş modelleri ve ekosistemler dönüştürülür, kesim çapındaki büyük meselelere tahlil sunulur. Gerçek vakitli güvenlik tedbirleriyle etik ve inanç ögelerini ön planda tutan bu basamak, kapsamlı ve derinlemesine iş gücü eğitimiyle insan potansiyelini artırarak yaratıcı, yenilikçi ve kıymet odaklı bir geleceği teşvik eder.

Dört stratejik adım

Araştırmada, yapay zekâ yatırımlarından en yüksek randımanı almak için kuruluşlara şu dört stratejik adımı atmaları da tavsiye ediliyor:

Temel yetkinliklerle uyumlu ve bedel yaratan bir yapay zekâ stratejisi oluşturun: Başkanlar, eser inovasyonu, müşteri başarısı, bilgi idaresi ve ekosistem iş birliklerini yapay zekâ yetenekleriyle uyumlu hale getiren bir vizyon oluşturmalıdır. Bu vizyonun uygulanabilir olması ve somut sonuçlar doğurması için hesap verebilirlik kritik bir öge. Önderler, ekosistem ortaklarıyla faal iş birlikleri kurarak yapay zekâ stratejilerini güçlendirmeli. Mühendislik, eser idaresi ve bilgi bilimi takımlarını bir ortaya getirerek, pazar liderliği ve müşteri tecrübesi inovasyonuna odaklanarak, yapay zekâ teşebbüslerinden ölçülebilir bir tesir elde etmek mümkün.

Dönüşüm sürecinde inancı temel bir öge haline getirin: Bankalar yapay zekâyı benimsemenin üç evresinde ilerledikçe, riskler ve prestij kaybı ihtimali süratle artar. Paydaşların inancını korumak ve yapay zekânın sunduğu dönüşüm fırsatlarını en düzgün formda kıymetlendirmek için sağlam bir yönetişim, etik prensipler ve yanlışsız data kullanımı hayati ehemmiyet taşır.

Yapay zekâ kullanımını destekleyecek sürdürülebilir teknoloji ve bilgi altyapısı oluşturun: Bankalar, deney yapma gereksinimi ile ölçeklenebilir getiriler elde etme maksadı ortasında istikrarlı bir strateji izlemeli. Yapay zekâ alanı geliştikçe, bankalar “pişman olunmayacak” yatırımlara odaklanmalı ve gelecekteki yenilikler için sağlam bir yer oluşturacak erken muvaffakiyetler elde etmelidir. Bu, teknolojinin nasıl evrimleşeceğinden bağımsız olarak kıymetli bir adım.

Yapay zekâyı insan potansiyelini güçlendirmek için kullanan bir kültür inşa edin: Yapay zekâ takviyeli otomasyonun yanı sıra, insan uzmanlığı hala vazgeçilmez. Yapay zekâ ve makine tahsili alanında en uygun yetenekleri çekmek, bu uzmanlara yönelik global talebin artması nedeniyle bankacılık dalının en büyük zorluklarından biri. Bu zorluğu aşmak için şirketler, yalnızca en güzel yetenekleri işe almakla yetinmemeli, tıpkı vakitte mevcut çalışanlarının marifetlerini geliştirmeye ve yine eğitmeye odaklanmalı. Güçlü öğrenme ve gelişim programlarına yatırım yapmak, çalışanların teknolojik gelişmelere ayak uydurmasını sağlar. Bu cins gayretler, iç uzmanlık oluşturmak ve yapay zekânın sunduğu yeni yeteneklere ve fırsatlara ahenk sağlayabilecek bir iş gücü yetiştirmek için büyük kıymet taşır.