Payoneer Inc. (NASDAQ: PAYO), 2024’ün üçüncü çeyreğinde güçlü bir finansal performans sergiledi ve toplam gelirinde %19’luk bir artışla 248 milyon dolara ulaştı. Global ödeme ve ticaret platformu olan şirket, birebir vakitte toplam hacminde %25’lik kıymetli bir büyüme kaydetti ve 69 milyon dolar seviyesinde düzeltilmiş FAVÖK elde ederek %28’lik bir marj yakaladı. Payoneer’ın B2B segmenti %57 oranında genişleyerek çeyrek periyot gelirinin neredeyse dörtte birini oluşturdu. Müşteri fonlarının %13 artışla 6,1 milyar dolara yükselmesi ve faiz gelirinin 65 milyon dolar olmasıyla birlikte şirket, 2024 yılı için gelir varsayımını 950 milyon dolar ile 960 milyon dolar ortasına yükseltti. Ayrıyeten Payoneer, 2025’in birinci yarısında tamamlanması beklenen lisanslı bir Çin ödeme hizmet sağlayıcısının satın alınması konusunda ilerleme kaydediyor.

Önemli Noktalar

• 2024 üçüncü çeyrek toplam geliri %19 artışla 248 milyon dolara yükseldi, faiz geliri hariç gelir ise %24 büyüdü.

• Şirket, 69 milyon dolar düzeltilmiş FAVÖK ile %28’lik bir marj elde etti.

• B2B bölümünde güçlü bir performansla toplam hacimde %25’lik bir artış kaydedildi.

• Tutulan müşteri fonları %13 artışla 6,1 milyar dolara yükseldi.

• İşletme masrafları, yüklü olarak artan süreç maliyetleri nedeniyle %19 arttı.

• Payoneer 21 milyon dolarlık pay geri alımı gerçekleştirdi ve 2024 gelir kestirimini yükseltti.

• Çinli bir ödeme hizmet sağlayıcısının satın alınmasının 2025 başlarında tamamlanması bekleniyor.

Şirket Görünümü

• 2024 yılı için gelir kestirimi 950-960 milyon dolara yükseltildi.

• 2024 yılı için düzeltilmiş FAVÖK varsayımı 255-265 milyon dolar olarak belirlendi.

• Faiz geliri hariç gelir büyümesinin yaklaşık %17 olması öngörülüyor.

• Dördüncü çeyrek gelirlerinin orta onlu sayılarda büyümesi bekleniyor.

• Şirket, pazar yeri ekosisteminde ve B2B büyümesinde momentumu müdafaayı hedefliyor.

Olumsuz Noktalar

• İşletme sarfiyatları, süreç maliyetleri, satış ve pazarlama sarfiyatları ile genel ve idari masraflardaki artış nedeniyle %19 yükseldi.

Olumlu Noktalar

• B2B segmenti %57 büyüyerek değerli bir gelir kaynağı haline geldi.

• Net gelir, 19 milyon dolarlık vergi avantajının da takviyesiyle 42 milyon dolara yükseldi.

• Şirket, muhtemel ABD tarifelerine karşı dirençli olduğuna güveniyor.

Eksikler

• İşlem maliyetleri %25 artarak 38 milyon dolara ulaştı ve gelirin %15,3’ünü temsil etti.

Soru-Cevap Öne Çıkanlar

• Şirket, 2024’te yaklaşık 45 milyon dolarlık bir artış sağlaması beklenen fiyatlandırma stratejisini tartıştı.

• 10K+ ICP segmentindeki büyüme hızlanıyor, üçüncü çeyrekte hacim büyümesi %26 oldu.

• ARPU’yu %20 artırmak için çapraz satış stratejileri ve eser paketleme uygulanıyor.

Ek Bilgiler

• Payoneer, 2023 sonlarında lite hesap hizmetini başlattı ve fiyatlandırma teşebbüslerinden değerli bir gelir artışı bekliyor.

• Şirket, istikrarlı büyüme ve portföylerinin bir kısmında vade uzatımı ile mümkün float geliri düşüşlerini dengeliyor.

• Skuad satın alımının entegrasyonu yeterli ilerliyor ve Payoneer’ı hudut ötesi KOBİ’ler için kapsamlı bir finansal tahlil sağlayıcısı olarak konumlandırmayı hedefliyor.

• Yönetim, eser yeteneklerini geliştirmek ve büyümeyi artırmak için gelecekteki M&A fırsatları konusunda optimist.

Payoneer’ın üçüncü çeyrek gelir daveti, güçlü bir finansal performans ve gelecek için optimist bir görünüm sergiledi. Şirketin B2B segmentini güçlendirme ve pazar yeri ekosistemini genişletme üzere stratejik teşebbüsleri, muhtemel makroekonomik zorluklara karşın daima büyümeyi sağlamaya hazır. Çinli bir ödeme hizmet sağlayıcısının yaklaşan satın alımı ve yüksek kıymetli müşteri edinmeye odaklanmasıyla Payoneer, global ödemeler kesiminde sürdürülebilir muvaffakiyet için kendini konumlandırıyor.

InvestingPro Görüşleri

Payoneer’ın 2024 üçüncü çeyreğindeki güçlü finansal performansı, InvestingPro’nun en son datalarına yansıyor. Şirketin piyasa kıymeti 3,83 milyar dolar olup, global ödeme tahlilleri pazarındaki değerli varlığını vurguluyor.

InvestingPro dataları, Payoneer’ın 2024 ikinci çeyrek itibariyle son on iki aylık gelirinin 900,06 milyon dolara ulaştığını ve birebir devirde etkileyici bir %21,43’lük gelir büyümesi kaydettiğini gösteriyor. Bu, şirketin 2024 üçüncü çeyreğinde bildirdiği %19’luk toplam gelir artışı ve yıl için yükseltilen gelir kestirimi ile uyumlu.

Şirketin kârlılığı, 2024 ikinci çeyrek itibariyle son on iki ayda %84,71’lik brüt kâr marjı ve %16,04’lük faaliyet geliri marjında görülüyor. Bu sayılar, Payoneer’ın bilhassa B2B segmentinde operasyonlarını genişletirken güçlü marjları muhafaza yeteneğini vurguluyor.

InvestingPro İpuçları, Payoneer’ın son üç ayda %63,53’lük güçlü bir getiri ile 52 haftalık doruğuna yakın süreç gördüğünü vurguluyor. Bu performans, şirketin gelir davetinde sunulan olumlu finansal sonuçlar ve optimist görünüm ile dengeli.

Bir öteki InvestingPro İpucu, analistlerin şirketin bu yıl kârlı olacağını öngördüğünü belirtiyor ki bu, Payoneer’ın 2024 üçüncü çeyreğinde bildirdiği 42 milyon dolarlık net gelir artışı ile uyumlu.

Daha kapsamlı tahlil arayan yatırımcılar için InvestingPro ek ipuçları ve görüşler sunuyor. Şu anda Payoneer için 5 tane daha InvestingPro İpucu mevcut olup, şirketin finansal durumu ve piyasa performansı hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor.

Bu makale yapay zekanın takviyesiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Koşul ve Şartlar kısmımıza bakın.