CEO Carlo Messina liderliğindeki Intesa Sanpaolo, 2024’ün birinci dokuz ayı için güçlü bir performans rapor etti. Net gelir 7,2 milyar Avro’ya ulaştı ve bunun 2,4 milyar Avro’su yalnızca üçüncü çeyreğe ilişkin. İtalyan bankacılık devi ayrıyeten, yıl için 8,5 milyar Avro’nun üzerinde olması beklenen net gelir maksadını karşılama yolunda olduğunu teyit etti ve gelecek yıl için varsayımını yaklaşık 9 milyar Avro’ya yükseltti. Banka, Kasım ayında 3 milyar Avro’luk orta periyot temettüsü dahil olmak üzere hissedarlara toplam 7,5 milyar Avro dağıtmayı planlıyor.

Önemli Noktalar

• Intesa Sanpaolo’nun net geliri birinci dokuz ayda 7,2 milyar Avro’ya ulaştı, bunun 2,4 milyar Avro’su 3. çeyrekte gerçekleşti.

• Banka, yıl için 8,5 milyar Avro’nun üzerindeki net gelir gayesini teyit etti ve gelecek yıl için iddiasını yaklaşık 9 milyar Avro’ya yükseltti.

• Hissedarlara 3 milyar Avro’luk orta devir temettüsü dahil 7,5 milyar Avro dağıtılacak.

• Teknoloji ve işgücü tekrar yapılandırması için değerli yatırımlar devam ediyor.

• Banka güçlü bir ismi öz kaynak oranı ve düşük takipteki kredi oranlarını koruyor.

Şirket Görünümü

• Intesa Sanpaolo, rekabet avantajını korumak için plan periyodu boyunca BT’ye 5 milyar Avro yatırım yapmayı planlıyor.

• 2025 yılına kadar %14,5’lik bir CET1 oranı projeksiyonu, dağıtımlar için kıymetli ölçüde sermaye bulunduğunu gösteriyor.

• Yönetim, fiyat ve kurullarda yüksek tek haneli büyüme hedefliyor, faiz oranları düşük kalırsa çift haneli büyüme potansiyeli mevcut.

Olumsuz Noktalar

• Net faiz geliri (NII) düşüş gösterdi, lakin banka dayanıklılığı konusunda optimist.

• Hayat sigortasındaki olumsuz trendler nedeniyle sigorta gelirlerinde düşüş yaşandı.

• Euribor indirimlerinin tam tesiri nedeniyle 4. çeyrekte NII’de düşüş bekleniyor.

Olumlu Noktalar

• Banka, düşük tek haneli kredi büyümesi ile olumlu bir ekonomik görünüm bekliyor.

• Servet idaresinde brüt girişlerin çeyrek başına 25-30 milyar Avro’dan 35 milyar Avro’ya hızlanması bekleniyor.

• Kullanılmayan 100 milyar Avro’nun üzerindeki Next Generation EU fonlarının yatırımları ve kredi büyümesini artırması bekleniyor.

Eksikler

• Genel olumlu performansa karşın, banka net faiz geliri ve sigorta gelirindeki zorlukları kabul ediyor.

Soru-Cevap Öne Çıkanlar

• CEO Messina, maliyet idaresi ve sermaye kullanımını ele aldı, devam eden yatırımları ve işgücü optimizasyonunu teyit etti.

• Hisse geri alımları sermaye kullanımı için uygun bir seçenek olmaya devam ediyor, yıllık 2 milyar Avro ile 3 milyar Avro ortasında potansiyel geri alımlar mümkün.

• Banka, antitröst telaşları nedeniyle İtalya’daki birleşme ve satın alma fırsatları konusunda temkinli ve sinerjileri elde etmek için iç aksiyonları tercih ediyor.

Intesa Sanpaolo (ISP.MI), finansal yörüngesini sağlam bir halde denetim ederek, teknoloji yatırımlarına ve maliyet idaresine stratejik odaklanma ile bankacılık kesiminin karmaşıklıklarını yönetmeye devam ediyor. Bankanın hissedar getirilerine ve toplumsal tesir teşebbüslerine olan bağlılığı, güçlü danışmanlık ağını kullanarak ve servet idaresi ile sigorta hizmetlerini geliştirmek için uygun piyasa şartlarından yararlanarak devam ediyor. CEO Carlo Messina tarafından belirlenen net yol haritasıyla Intesa Sanpaolo, kesimdeki zorluklara karşın sürdürülebilir büyüme ve dayanıklılık için hazır görünüyor.

InvestingPro Öngörüleri

Intesa Sanpaolo’nun 2024’ün birinci dokuz ayındaki güçlü performansı, etkileyici piyasa metriklerine yansıyor. InvestingPro bilgilerine nazaran, banka 76,21 milyar $ üzere kıymetli bir piyasa pahasına sahip, bu da Avrupa bankacılık bölümündeki kıymetli pozisyonunu vurguluyor. Bu durum, Intesa Sanpaolo’yu “Bankacılık bölümünde önde gelen bir oyuncu” olarak tanımlayan InvestingPro İpucu ile uyumlu.

Bankanın planlanan 7,5 milyar Avro’luk dağıtımla gösterdiği hissedar getirilerine olan bağlılığı, InvestingPro bilgilerinde görülen %5,52’lik dikkat alımlı temettü getirisi ile destekleniyor. Bu cömert getiri, son on iki ayda %93,7’lik etkileyici bir temettü büyümesi ile tamamlanıyor ve Intesa Sanpaolo’nun “hissedarlara değerli bir temettü ödediği” tarafındaki InvestingPro İpucunu güçlendiriyor.

Makalede bahsedilen net faiz gelirindeki zorluklara karşın, Intesa Sanpaolo güçlü bir finansal konumu koruyor. Bankanın 8,69’luk F/K oranı, yarar potansiyeline nazaran kıymetinin düşük olabileceğini gösteriyor ve bu da “yakın vadeli kar büyümesine nazaran düşük bir F/K oranında süreç görüyor” diyen InvestingPro İpucu ile dengeli. Bu değerleme metriği, bankanın güçlü performansı ve gelecek yıl için artırılan rehberlik ile birlikte, yatırımcılar için ilgi cazip bir tablo sunuyor.

Intesa Sanpaolo için InvestingPro’da 11 ek ipucu daha bulunduğunu belirtmek kıymetli. Bu ipuçları, bankanın finansal sıhhati ve piyasa pozisyonu hakkında daha fazla bağlam sağlayabilir ve şirketin beklentileri hakkında kapsamlı bir anlayış arayan yatırımcılar için potansiyel olarak bedelli olabilir.

Bu makale yapay zekanın dayanağıyla oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Kaide ve Şartlar kısmımıza bakın.