Önde gelen global finans kuruluşu ING Groep NV (INGA.AS), 2024’ün üçüncü çeyreğinde gerçekleştirdiği yarar görüşmesinde sağlam bir performans rapor etti. CEO Steven van Rijswijk, rekor seviyede toplam gelir ve değerli müşteri büyümesi ayrıntılarını paylaştı. Bankanın kredi portföyü, yüklü olarak ipotekler olmak üzere 9 milyar Avro genişledi ve müşteri bakiyeleri birinci dokuz ayda yıllık %5,3 artış gösterdi.

ING, 2 milyar Avro’luk pay geri alımı ve 500 milyon Avro’luk nakit temettü dahil olmak üzere hissedarlara 2,5 milyar Avro dağıtmaya hazırlanıyor. Bankanın sürdürülebilirliğe olan bağlılığı, 28 milyar Avro’luk sürdürülebilir finansman seferberliği ile de vurgulandı. ING, yıllık toplam gelirin 22,5 milyar Avro’yu aşmasını ve özkaynak getirisinin %13’ün üzerinde olmasını bekliyor.

Önemli Noktalar

• ING’nin toplam geliri, çeyrek için rekor düzeye ulaştı ve taşınabilir birincil müşterilerde dikkat cazibeli bir artış görüldü.

• Kredi portföyü 9 milyar Avro büyüdü ve ipoteklerde güçlü performans gösterdi.

• Hissedarlara pay geri alımları ve temettüler dahil olmak üzere 2,5 milyar Avro nakit dağıtılacak.

• Banka, yıl için 22,5 milyar Avro’yu aşan toplam gelir ve %13’ün üzerinde özkaynak getirisi öngörüyor.

• Sürdürülebilir finansman 3. çeyrekte 28 milyar Avro’ya ulaşarak ING’nin iklim teşebbüslerine odaklandığını vurguladı.

• Ücret geliri arttı; retail bankacılık fiyatları ve Wholesale Banking mutabakat akışı büyümeye katkıda bulundu.

Şirket Görünümü

• ING, yıl için toplam gelirin 22,5 milyar Avro’yu aşmasını bekliyor.

• Banka, %13’ün üzerinde özkaynak getirisi öngörüyor.

• 2024 için toplam sarfiyatların enflasyonist baskıları yansıtarak yaklaşık 12 milyar Avro olması bekleniyor.

• Ücret geliri maksatları 2023 için 4 milyar Avro ve 2027’ye kadar 5 milyar Avro olarak belirlendi.

Olumsuz Öne Çıkanlar

• Net faiz geliri, hazine ile ilgili oynak gelir nedeniyle azaldı, fakat temel etkenler güçlü kaldı.

• Kredi net faiz geliri, bilhassa Wholesale Banking’de marj düşüşleri nedeniyle hafif bir düşüş yaşadı.

• Net faiz marjı 7 baz puan düştü.

• Toplam masraflar, enflasyon ve devam eden yatırımların tesiriyle birinci dokuz ayda %3’ün üzerinde arttı.

Olumlu Öne Çıkanlar

• Müşteri bakiyeleri birinci dokuz ayda yıllık %5,3 arttı.

• Retail bankacılık, bilhassa ipoteklerde güçlü büyüme gösterdi.

• Ücret geliri, retail bankacılık ve Wholesale Banking’in tesiriyle yıllık bazda büyüdü.

• Çekirdek Tier 1 sermaye oranı %14,3’e yükseldi.

Beklentilerin Altında Kalanlar

• Yükümlülük net faiz geliri (NII) 15 milyon Avro artarken, kredi NII’si yavaşça düştü.

• Genel net faiz marjı 7 baz puan düştü.

Soru-Cevap Öne Çıkanlar

• Banka, yeni mevduat sahiplerini birincil bankacılık müşterilerine dönüştürmeyi ve çapraz satış fırsatları yaratmayı hedefliyor.

• Wholesale Banking’de RWA verimliliği tedbirleri için acil bir muhtaçlık yok.

• Wholesale Banking’de %1,9’luk Stage 3 oranı ile varlık kalitesi istikrarlı kalıyor.

• Retail kredi marjları 2. çeyrekten 3. çeyreğe istikrarlı kaldı.

• Hazine’nin net faiz geliri (NII), öncelikle ECB’nin fiyatlandırılmayan rezerv gereklilikleri nedeniyle azaldı.

ING’nin müşteri büyümesi, sürdürülebilir finansman ve hissedar bedeli üzerindeki stratejik odağı, piyasa oynaklığı karşısındaki direnciyle birleştiğinde, bankayı mali yılın geri kalanı için olumlu bir pozisyona getiriyor. Banka idaresi, rekabetçi oranları muhafaza ve maliyetleri aktif bir formda yönetme konusundaki kararlılıklarını vurgulayarak, finansal görünümlerine istikrar ve itimat sağlıyor.

InvestingPro Öngörüleri

ING Groep NV’nin 2024’ün 3. çeyreğindeki güçlü performansı, InvestingPro bilgilerince de destekleniyor. Şirketin 53,69 milyar $ piyasa bedeli, global finans bölümündeki kıymetli varlığını yansıtıyor. 14,23’lük F/K oranı ile ING, dal emsallerine kıyasla makul kıymetlenmiş görünüyor ve bu durum bankanın sağlam finansal sonuçları ve olumlu görünümüyle uyumlu.

InvestingPro İpuçları, ING’nin agresif bir biçimde pay geri alımı yaptığını vurguluyor, bu da şirketin 2 milyar Avro’luk pay geri alım programı duyurusunu doğruluyor. Bu strateji yalnızca hissedarlara paha döndürmekle kalmıyor, birebir vakitte idarenin bankanın finansal sıhhatine ve gelecek beklentilerine olan itimadını de gösteriyor.

Bir başka ilgili InvestingPro İpucu, ING’nin 4 yıl üst üste temettüsünü artırdığını belirtiyor. Bu istikrarlı temettü büyümesi, mevcut %3,83’lük temettü getirisiyle birlikte, çıkar görüşmesinde bahsedilen 500 milyon Avro’luk nakit temettü planında da görüldüğü üzere bankanın hissedar getirilerine olan bağlılığını vurguluyor.

Şirketin kârlılığı, InvestingPro İpucu’nun ING’nin son on iki ayda kârlı olduğunu belirtmesiyle daha da vurgulanıyor. Bu, bankanın rapor ettiği rekor toplam gelir ve %13’ün üzerinde öngörülen özkaynak getirisiyle dengeli.

ING’nin finansal sıhhati ve büyüme beklentileri hakkında daha derin bir anlayış arayan yatırımcılar için, InvestingPro 6 ek ipucu sunuyor ve yatırım kararlarını bilgilendirmek için kapsamlı bir tahlil sağlıyor.

Bu makale yapay zekanın dayanağıyla oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Kaide ve Şartlar kısmımıza bakın.