Prudential Financial, Inc. (PRU), 2024’ün üçüncü çeyreğinde güçlü bir performans sergiledi. Şirket, ABD ve memleketler arası sigorta ve emeklilik bölümlerinde dikkat cazibeli bir satış artışı ve varlık idaresi kısmı PGIM’den değerli yatırım performansı bildirdi.

Şirket, on yılı aşkın müddettir en uygun çeyreği gören ferdî emeklilik satışlarındaki güçlü büyümeyi ve Japonya’da yen bazlı eserlere yönelik stratejik değişimi vurguladı. Yabancı para ünitesi eserlerinde yüksek iptal oranları üzere zorluklara karşın Prudential, ABD emeklilik risk transfer piyasası ve genel büyüme yörüngesi için olumlu bir görünüm koruyor.

Önemli Noktalar

• Prudential, ABD pazarında değerli bir muvaffakiyet olarak IBM ile 6 milyar dolarlık bir emeklilik risk transfer mutabakatı kapattı.

• Şirketin kişisel hayat sigortası satışları yıllık bazda %13 arttı, FlexGuard Life üzere eserler bu büyümeye katkıda bulundu.

• Japonya’da emeklilik ve tasarruf eseri satışları %30 arttı ve yen bazlı eserlere hakikat stratejik bir kayma yaşandı.

• Prudential, Q3 için 1,6 milyar dolar vergi öncesi düzeltilmiş faaliyet geliri ve pay başına 3,48 dolar kar bildirdi.

• Şirket, Q3’te hissedarlara 700 milyon dolardan fazla geri ödeme yaptı ve 4,3 milyar dolar likit varlıkla güçlü bir sermaye durumu koruyor.

• 2025’te yeni orta vadeli finansal gayeler sunmayı ve bilançoyu optimize etmek için reasürans süreçlerini araştırmaya devam etmeyi planlıyor.

Şirket Görünümü

• Prudential, eserleri çeşitlendirerek ve global dağıtım ağlarını genişleterek büyümeyi ve sermaye verimliliğini artırmayı hedefliyor.

• Büyüme ve teknolojiye yapılan yatırımların müşteri tecrübelerini güzelleştirmesi bekleniyor.

• Şirket, çeşitli pazarlarda müşterilerin değişen gereksinimlerini karşılayarak gelecekteki büyüme için âlâ konumlanmış durumda.

Olumsuz Öne Çıkanlar

• Q4 için beklenen düzeltmeler ortasında değişken yatırım gelirinde 50 milyon dolarlık bir açık bulunuyor.

• Zayıf yen nedeniyle yabancı para ünitesi eserlerinde yüksek iptal oranları yararları etkiledi lakin büyüme yörüngesini değerli ölçüde etkilemedi.

Olumlu Öne Çıkanlar

• Prudential’ın yıllık gelir eserleri demografik eğilimlerden etkileniyor, beş eser her biri 1 milyar doları aşan satışlara ulaştı.

• Şirket, sürdürülebilir büyüme ve hissedar getirileri için güçlü bir düzenleyici sermaye oranı ve likit varlıklar koruyor.

• ABD emeklilik risk transfer piyasasının potansiyeli konusunda optimistlik, Prudential %40’lık bir pazar hissesi elde etti.

Eksikler

• Şirket, Q4 yararları için pay başına 3,34 dolar temel alıyor, potansiyel düzeltmeler sonuncu sayıları etkileyebilir.

Soru-Cevap Öne Çıkanlar

• Prismic ile potansiyel bir backbook muahedesinin tesirleri üzerine tartışmalar, reasürans süreçlerinden kaynaklanan başlangıç EPS baskısını lakin sermaye tekrar dağıtımı için bir fırsat olduğunu gösteriyor.

• Japon yükümlülüklerini destekleyen varlıkların birçoklarının PGIM tarafından yönetildiğinin doğrulanması, Prismic altında ek fiyatlar oluşturabilir.

Prudential, engellilik taleplerinin işlenmesini kolaylaştırmak ve müşteri tahlillerini geliştirmek için Evolution IQ üzere stratejik iştiraklere odaklanmaya devam ediyor. Yeni finansal amaçların sunulması ve eser portföyünün çeşitlendirilmesi, tıbbi stop-loss işine giriş de dahil olmak üzere, şirketin değişen pazar taleplerini ve müşteri gereksinimlerini karşılama stratejisinin bir kesimi. Birtakım zorluklara karşın, Prudential’ın yöneticileri şirketin sermaye rejimlerini yönetme ve bilhassa Japonya ve ABD üzere kilit pazarlarda karlı büyümeyi sürdürme yeteneğine güvenmeye devam ediyor.

InvestingPro Öngörüleri

Prudential Financial’ın 2024 Q3’teki güçlü performansı, sağlam finansal metrikler ve olumlu pazar göstergeleriyle yansıtılıyor. InvestingPro datalarına nazaran, şirket 44,21 milyar dolar piyasa pahasına sahip ve bu durum sigorta dalındaki kıymetli varlığını vurguluyor. Bu, Prudential’ı “Sigortacılık bölümünde önde gelen bir oyuncu” olarak tanımlayan InvestingPro İpucu ile uyumlu.

Şirketin gelir büyümesi bilhassa etkileyici; son on iki ayda %45,86 artış ve yalnızca 2024 Q3’te %119,79’luk dikkat cazibeli bir büyüme kaydetti. Bu değerli büyüme, Prudential’ın ABD ve memleketler arası sigorta ve emeklilik bölümlerinde bildirdiği güçlü satışları destekliyor.

Prudential’ın hissedar kıymetine bağlılığı, temettü siyasetinde açıkça görülüyor. Bir InvestingPro İpucu, şirketin “15 yıl üst üste temettüsünü artırdığını” ve “23 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdüğünü” vurguluyor. Bu durum, %4,25’lik mevcut temettü getirisi ve son on iki ayda %4,0’lık temettü büyüme oranı ile destekleniyor ve Prudential’ın büyüme teşebbüslerini finanse ederken yatırımcılar için getiri sağlama yeteneğini gösteriyor.

Şirketin karlılığı da dikkat cazip; son on iki ay için 10,99 F/K oranı ve 11,26 dolar seyreltilmiş pay başına kar. Bu sayılar, Prudential’ın Q3 için bildirdiği 1,6 milyar dolarlık vergi öncesi düzeltilmiş faaliyet geliri ile dengeli olan “analistlerin şirketin bu yıl karlı olacağını öngördüğü” InvestingPro İpucu ile uyumlu.

Daha kapsamlı bilgi arayan yatırımcılar, platformda mevcut olan 7 ek InvestingPro İpucuna erişebilirler. Bu ipuçları, Prudential’ın pazar pozisyonu, finansal sıhhati ve büyüme beklentileri hakkında daha fazla bağlam sağlayabilir.

Bu makale yapay zekanın takviyesiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Kural ve Şartlar kısmımıza bakın.