CaixaBank (BME: CABK), 25 Ekim 2024 tarihindeki üçüncü çeyrek yarar görüşmesinde, yıllık bazda %3 artışla 1,57 milyar Avro net kâr ve yeni kredilerde dikkat cazibeli %20’lik bir artış açıkladı. Bankanın orta devir temettüsü 1,1 milyar Avro’ya ulaştı ve dördüncüsünü tamamladıktan sonra beşinci pay geri alımı için onay aldı. Bu performans, sağlam müşteri fonu büyümesi, net faiz gelirinde (NII) artış ve 2024 yılında %2,8 büyümesi öngörülen güçlü İspanyol iktisadı tarafından destekleniyor.

Önemli Noktalar

• Net kâr, geçen yıla nazaran %3 artışla 1,57 milyar Avro’ya yükseldi.

• Yeni krediler %20 arttı ve müşteri fonları kıymetli bir büyüme gösterdi.

• NII çeyreklik bazda stabilize oldu ve mali yıl için olumlu bir görünüm sağladı.

• Banka, 1,1 milyar Avro orta devir temettüsü ve beşinci pay geri alımı için onay açıkladı.

• CaixaBank’ın sermaye üretimi güçlü kalmaya devam ediyor ve üç yıl içinde planlanan toplam sermaye dağıtımı 9,5 milyar Avro.

• İspanyol iktisadının öngörülen büyümesi ve CaixaBank’ın iş hacmindeki artış, gelecekteki performans için güzel işaretler veriyor.

Şirket Görünümü

• CaixaBank, 2024 mali yılı NII’nin 11 milyar Avro’yu aşmasını bekliyor.

• Banka, Portekiz’deki büyüme konusunda optimist ve fiyatlarda düşük tek haneli büyüme öngörüyor.

• 500 milyon Avro’luk pay geri alımının başlangıcıyla tıpkı vakte denk gelen Yatırımcı Günü’nde yeni bir üç yıllık plan sunulacak.

Düşüş Gösteren Noktalar

• Müşteri spreadi 15 baz puan düşerek 343 baz puana geriledi.

• Önceki yılın istisnai düşük hasar oranları nedeniyle hayat riski sigortasında çeyreklik bazda %4,5’lik bir düşüş yaşandı.

Yükseliş Gösteren Noktalar

• Bilanço dışı servet idaresi bakiyeleri %9 arttı ve bilanço içi mevduatlar %5,5 yükseldi.

• Servet idaresi geliri yıllık bazda %12 büyüdü ve hizmet gelirleri yılbaşından bu yana %3,8 arttı.

• Takipteki krediler 10,4 milyar Avro’ya düşerek %2,69’luk bir takipteki kredi oranı korundu.

Hedef Altı Performanslar

• Genel olumlu performansa karşın, ticari NII kredi endeksi resetlemelerinden olumsuz etkilendi.

Soru-Cevap Öne Çıkanlar

• Yönetim, marjları muhafaza konusunda inançlı ve konut kredileri için rekabet ortamı istikrarlı kalmaya devam ediyor.

• Piyasa oranlarıyla daha az bağlı olan tüketici kredileri, yılbaşından bu yana yaklaşık %6 büyüdü.

• Banka, devam eden vergi tartışmaları ortamında vergi karşılıklarını muhafazakar bir halde yönetiyor.

Sonuç olarak, CaixaBank’ın 2024 üçüncü çeyrek çıkar görüşmesi, tesirli sermaye idaresi ve olumlu ekonomik göstergelerle daima büyüme öngören güçlü bir durumda olan bir banka resmi çizdi. Bankanın liderliği, stratejilerine güveniyor ve kredi verme, servet idaresi ve müşteri fonu büyümesi üzere kilit alanlardaki performanstan yürek alıyor.

InvestingPro Öngörüleri

CaixaBank’ın güçlü 2024 üçüncü çeyrek performansı, InvestingPro’dan gelen gerçek vakitli datalarla daha da destekleniyor. Bankanın piyasa kıymeti etkileyici bir halde 44,85 milyar $ düzeyinde, bu da yatırımcıların büyüme yörüngesine olan inancını yansıtıyor. Bu, bildirilen %3’lük net kâr artışı ve yeni kredilerdeki %20’lik artışla uyumlu.

Bankanın 8,27’lik F/K oranı, güçlü finansal performansı göz önüne alındığında, çıkarlarına nazaran cazip bir değerlemeyle süreç gördüğünü gösteriyor. Bu, CaixaBank’ın “Yakın vadeli çıkar büyümesine nazaran düşük bir F/K oranıyla süreç gördüğünü” öne süren bir InvestingPro İpucu ile destekleniyor. Bu değerleme metriği, bankanın son on iki aydaki %14,18’lik güçlü gelir büyümesi göz önüne alındığında daha da alımlı hale geliyor.

Başka bir InvestingPro İpucu, CaixaBank’ın “3 yıl üst üste temettüsünü artırdığını” vurguluyor, bu da bankanın 1,1 milyar Avro’luk orta periyot temettü açıklamasıyla dengeli. %5,05’lik mevcut temettü getirisi, bilhassa bankanın son on iki aydaki %95,53’lük temettü büyümesi göz önüne alındığında, gelir odaklı yatırımcılar için hayli cazip.

Bankanın kârlılığı, idarenin 2024 mali yılı için optimist görünümünü destekleyen etkileyici %64,01’lik faaliyet geliri marjı ile vurgulanıyor. Bu güçlü kârlılık, analistlerin şirketin bu yıl kârlı olacağını öngördüğünü belirten InvestingPro İpucu ile uyumlu.

Daha kapsamlı bilgi arayan yatırımcılar için, InvestingPro, CaixaBank’ın finansal sıhhati ve piyasa pozisyonu hakkında kıymetli bağlam sağlayabilecek 6 ek ipucu sunuyor.

Bu makale yapay zekanın dayanağıyla oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Koşul ve Şartlar kısmımıza bakın.