Önde gelen sigorta sağlayıcısı Allstate Corporation (ALL), 2024’ün üçüncü çeyreği için güçlü finansal sonuçlar açıkladı. Toplam hasılat geçen yıla nazaran %14,7 artışla 16,6 milyar dolara yükseldi. Şirket, 1,2 milyar dolar net kâr ve pay başına 3,91 dolar düzeltilmiş net kâr açıkladı ve %26,1’lik etkileyici bir özkaynak getirisi elde etti. Allstate’in Mülk-Yükümlülük kesimi bilhassa güçlü bir performans gösterdi ve şirket şu anda 200 milyonun üzerinde etkin poliçeye sahip.

Önemli Noktalar

• Allstate’in toplam hasılatı %14,7’lik yıllık artışla 16,6 milyar dolara yükseldi.

• Net kâr 1,2 milyar dolara ulaştı, pay başına düzeltilmiş net kâr 3,91 dolar oldu.

• Şirket %26,1 özkaynak getirisi bildirdi.

• Mülk-Yükümlülük primleri %11,6 artışla 13,7 milyar dolara yükseldi.

• Otomobil sigortası birleşik oranı 94,8’e düzgünleşti; konut sahipleri sigortası birleşik oranı 98,2 oldu.

• Yeni iş müracaatları %26 büyüdü, direkt kanal işi %56 arttı.

• Allstate, ferdi Mülk-Yükümlülük’te pazar hissesi genişlemesine ve müşteri müdafaa güzelleştirmelerine odaklanıyor.

Şirket Görünümü

• Allstate, müşteri tutundurma oranını artırmayı ve piyasa pozisyonunu güçlendirmek için büyüme teşebbüslerinden yararlanmayı hedefliyor.

• Şirket, ilerleyen devirde daha düşük oran artışları öngörüyor, bu da tutundurma oranlarının güzelleşmesine yardımcı olmalı.

• Allstate, büyümeyi desteklemek için reklam ve çok kanallı dağıtım stratejisine yatırım yapıyor.

Olumsuz Öne Çıkanlar

• Tutundurma oranları son 10 çeyrekte 2,7 puan düşerek şu anda yaklaşık %87 düzeyinde.

• Sağlık ve yan haklar segmentinde düzeltilmiş net kâr, artan yarar kullanımı nedeniyle düştü.

Olumlu Öne Çıkanlar

• Mülk-Yükümlülük işinin cazip marjlar ve azalan oran artışlarıyla büyümesi bekleniyor.

• Net yatırım geliri, daha yüksek sabit gelir getirilerinin tesiriyle 783 milyon dolara yükseldi.

• Koruma Planları işinin hasılatı yıllık bazda %23,1 artarak 512 milyon dolara ulaştı.

Eksikler

• Genel olarak olumlu finansal sonuçlara karşın, Allstate kimi segmentlerde tutundurma oranları ve düzeltilmiş net kârda zorluklar olduğunu belirtti.

Soru-Cevap Öne Çıkanlar

• Yöneticiler, National General satın alımının müşteri tutundurma ve büyüme üzerindeki tesirini tartıştı.

• Allstate organik büyümeye öncelik veriyor ve pay geri alımlarını azalttı.

• Şirket, bilhassa bağımsız acente alanında olmak üzere tüm dağıtım kanallarındaki büyüme fırsatları konusunda optimist.

Allstate’in stratejik teşebbüsleri, üçüncü çeyrekte yeni iş müracaatlarında %26’lık kıymetli bir artışa yol açtı. Şirketin dijital sigortacı modeline ve taşınabilir aygıt müdafaası alanındaki satın alımlarına yaptığı yatırım, bu büyümede kilit rol oynadı. Operasyonel uygulama, yeni iş müracaatlarında %26’lık bir artışla sonuçlandı ve direkt kanal geçen yıla nazaran %56’lık bir artış yaşadı.

Şirketin ileriye dönük stratejisi, kümülatif oran artışlarına bağlanan ve düşüş gösteren müşteri tutundurma oranlarını güzelleştirmeyi içeriyor. Allstate, gelecekte daha düşük oran artışları öngörerek bu trendi bilakis çevirmeye çalışıyor. Bu gayretler, şirketin çok kanallı dağıtım stratejisiyle birlikte, cazip marjlar ve azalan oran artışlarıyla desteklenen mülk-yükümlülük işinin büyümesine katkıda bulunması bekleniyor.

Allstate’in yatırım performansı güçlü kalmaya devam etti, net yatırım geliri geçen yıla nazaran yükselerek 783 milyon dolara ulaştı ve bu artış daha yüksek sabit gelir getirilerinden kaynaklandı. Müdafaa Planları işi de hasılatta değerli bir artış gördü.

Elden çıkarmalar açısından Allstate, Patron İstekli Yan Haklar işini 2 milyar dolara sattığını duyurdu. Bu satışın 2025’in birinci yarısında tamamlanması ve yaklaşık 1,6 milyar dolar sermaye yaratması bekleniyor.

Şirket yöneticileri, bilhassa rekabetin azaldığı mesken sahipleri piyasası olmak üzere tüm dağıtım kanallarında büyüme potansiyeli konusunda iyimserliklerini lisana getirdiler. Ayrıyeten, Allstate’in standart dışı araba piyasasındaki ve bağımsız acente alanındaki varlığını güçlendiren National General satın alımının başarılı entegrasyonunu vurguladılar.

Allstate’in odak noktası, sigorta tekliflerinde büyümeyi stratejik olarak yönetirken güçlü getirileri korumak ve piyasa rekabet gücünü artırmak için data ve teknolojiden yararlanmak olmaya devam ediyor. Kimi piyasalardaki zorluklara karşın şirket, daha güzel müşteri hizmeti ve operasyonel harikalık yoluyla tutundurma oranını güzelleştirme konusunda kendine güveniyor. Yöneticiler, stratejik teşebbüsleri ve güçlü finansal performanslarıyla desteklenen bir sonraki çeyrek sonuçları için olumlu bir görünümle görüşmeyi sonlandırdı.

InvestingPro Öngörüleri

Allstate Corporation’ın (ALL) 2024 üçüncü çeyreğindeki güçlü finansal performansı, InvestingPro’dan alınan son datalarla daha da destekleniyor. Şirketin piyasa pahası 50,16 milyar dolar olup, sigorta kesimindeki değerli varlığını yansıtıyor. Allstate’in son on iki aydaki %11,67’lik hasılat büyümesi, çeyrek için bildirilen toplam hasılattaki %14,7’lik artışla uyumlu olup, dengeli bir üst sıra genişlemesi gösteriyor.

InvestingPro bilgileri, Allstate’in düzeltilmiş F/K oranının 11,85 olduğunu gösteriyor, bu da pay senedinin kâr potansiyeline nazaran düşük kıymetlenmiş olabileceğini gösteriyor. Bu, şirketin güçlü finansal sonuçları ve büyüme teşebbüsleri göz önüne alındığında yatırımcılar için bilhassa cazip olabilir.

Allstate’in mevcut durumuna bilhassa uygun iki değerli InvestingPro İpucu:

1. Allstate 13 yıl üst üste temettüsünü artırdı, bu da şirketin hissedarlara paha döndürme taahhüdünü vurguluyor ve bildirilen finansal gücüyle uyumlu.

2. Net kârın bu yıl artması bekleniyor, bu da kâr raporunda sunulan olumlu görünümü ve şirketin iş segmentleri genelinde kârlılığa odaklanmasını destekliyor.

Bu öngörüler, Allstate’in bildirdiği %26,1’lik özkaynak getirisi ve pazar hissesi genişlemesi ile müşteri tutundurma iyileştirmesine yönelik stratejik teşebbüslerini tamamlıyor.

Allstate’in finansal sıhhati ve gelecek beklentileri hakkında daha derin bir anlayış arayan yatırımcılar için, InvestingPro 11 ek ipucu sunarak, yatırım kararlarını bilgilendirmek için kapsamlı bir tahlil sağlıyor.

Bu makale yapay zekanın dayanağıyla oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Koşul ve Şartlar kısmımıza bakın.