Bulut tabanlı dijital bankacılık tahlillerinin önde gelen sağlayıcılarından Alkami Technology, Inc. (ALKT), 30 Ekim 2024 tarihinde gerçekleştirilen 2024 Üçüncü Çeyrek Yarar Görüşmesi’nde güçlü bir finansal performans rapor etti. Şirket, gelirlerinde %27’lik değerli bir artışla 85,9 milyon $ düzeyine ulaştığını ve 8,3 milyon $ düzeltilmiş FAVÖK ile beklentileri aştığını açıkladı.

Alkami, dijital bankacılık hizmetlerine olan güçlü talebi göstererek dokuz yeni müşteri ekledi ve platformunda rekor sayıda 12 müşteriyi hayata geçirdi. Şirketin yıllık tekrarlayan geliri (ARR) %24 artışla 342 milyon $’a yükselirken, kayıtlı kullanıcı sayısı %15 artışla 19,5 milyona ulaştı. Geleceğe bakıldığında, Alkami 2024 için %1’den düşük bir kayıp oranı bekliyor ve 2026 yılına kadar %20’lik düzeltilmiş FAVÖK marjını hedefliyor.

Önemli Noktalar

• Alkami Technology’nin 2024 3. çeyrek geliri %27 artışla 85,9 milyon $’a yükseldi.

• Çeyrek için düzeltilmiş FAVÖK 8,3 milyon $ ile beklentileri aştı.

• Şirket dokuz yeni müşteri ekledi ve platformunda 12 müşteriyi hayata geçirdi.

• Yıllık tekrarlayan gelir (ARR) %24 artışla 342 milyon $’a ulaştı.

• Kayıtlı kullanıcı sayısı yıllık %15 artışla 19,5 milyona ulaştı.

• 2024 4. çeyrek geliri 89 milyon $ ile 90 milyon $ ortasında, tam yıl iddiası ise 333,2 milyon $ ile 334,2 milyon $ ortasında öngörülüyor.

• Alkami, 2026 yılı için %20 düzeltilmiş FAVÖK marjı ve 2025 4. çeyrek sonuna kadar “40 Kuralı”nı karşılamayı hedefliyor.

Şirket Görünümü

• Alkami, 2024 4. çeyrek gelirinin 89 milyon $ ile 90 milyon $ ortasında ve tam yıl gelirinin 333,2 milyon $ ile 334,2 milyon $ ortasında olacağını öngörüyor.

• Şirket, 2026 sonrası marjları artırmak için esir offshore bağlı kuruluş modeline geçiş yapıyor.

• 101 milyon $ nakit ve pazarlanabilir menkul değerleri ile Alkami, gelecekteki büyüme için düzgün bir pozisyonda.

Olumsuz Noktalar

• Uygun bir birleşme ve satın alma ortamına karşın, Alkami son yıllarda rastgele bir satın alma gerçekleştirmedi lakin yeni işletmeleri entegre etmeye hazır durumda.

• Makroekonomik faktörler ve yaklaşan seçimler telaş yaratsa da piyasadaki dijital dönüşüm suratını değerli ölçüde etkilemedi.

Olumlu Noktalar

• Alkami’nin bilgi teknolojisi, piyasada giderek bir farklılaştırıcı olarak görülüyor; 2024’teki yeni müşteri kazanımlarının %70’inden fazlası bilgi ve pazarlama eserlerini içeriyor.

• Şirket, önde gelen dijital bankacılık sağlayıcısı olarak tanınıyor ve daldaki üst sıralarda yer alıyor.

• Alkami, yıllık olarak yaklaşık 25 ila 30 kredi birliği eklemeyi ve dengeli bir büyüme suratını sürdürmeyi öngörüyor.

Eksikler

• 3. çeyrek çıkar görüşmesinde bildirilen kıymetli bir eksiklik yoktu.

Soru-Cevap Öne Çıkanlar

• Faiz oranı değişiklikleri, finansal kurumların karar verme sürecinden çok satılan ek eser tiplerini etkiliyor.

• Alkami, bilgi eserleri için ek satış oranlarında artış gördü, şu anda yaklaşık %75 civarında, bu da karar verme sürecinde güçlü bir yönetici iştirakini gösteriyor.

Alkami Technology’nin 3. çeyrek performansı, hem organik gelişim hem de stratejik satın almalar yoluyla büyümeye olan bağlılığını vurguluyor. Şirketin dijital bankacılık tecrübelerine, data kullanımına ve ödeme yeniliklerine odaklanması, bilhassa FedNow ve gerçek vakitli ödeme yeteneklerinin tanıtılmasıyla gelecekteki genişleme için yeterli bir pozisyonda olduğunu gösteriyor. Disiplinli bir birleşme ve satın alma yaklaşımı ve güçlü bir finansal temel ile Alkami Technology, dijital bankacılık dalında baskın bir oyuncu olma stratejisini uygulamaya devam ediyor.

InvestingPro Öngörüleri

Alkami Technology’nin güçlü 2024 3. çeyrek performansı, etkileyici piyasa metriklerine yansıyor. InvestingPro bilgilerine nazaran, şirketin piyasa bedeli 3,78 milyar $ düzeyinde, bu da dijital bankacılık tahlilleri dalındaki kıymetli varlığını vurguluyor. Şirketin son on iki aydaki %26,69’luk gelir büyümesi, 3. çeyrekte bildirilen %27’lik artışla uyumlu olup dengeli bir genişleme gösteriyor.

InvestingPro İpuçları, Alkami’nin finansal gücünü vurguluyor ve “likit varlıkların kısa vadeli yükümlülükleri aştığını” ve şirketin “orta seviyede bir borçla faaliyet gösterdiğini” belirtiyor. Bu faktörler, Alkami’nin büyüme yörüngesini sürdürmesi ve 2026 yılına kadar hedeflenen %20 düzeltilmiş FAVÖK marjı üzere tezli maksatlarına ulaşması için çok değerli olan sağlam finansal konumuna katkıda bulunuyor.

Hisse senedinin performansı bilhassa dikkat cazibeli oldu; InvestingPro bilgileri bir yıllık fiyat toplam getirisinin %112,7 olduğunu gösteriyor. Bu harikulâde getiri, yatırımcıların Alkami’nin iş modeline ve büyüme beklentilerine olan inancını yansıtıyor. Ayrıyeten, pay senedi 52 haftalık yüksek düzeyinin %92,29’unda süreç görüyor, bu da olumlu 3. çeyrek sonuçlarının akabinde güçlü piyasa hissini gösteriyor.

Alkami şu anda -70,28 F/K oranı ile kârlı olmasa da, InvestingPro İpuçları “analistlerin şirketin bu yıl kârlı olacağını öngördüğünü” ortaya koyuyor. Bu projeksiyon, yarar görüşmesinde belirtilen Alkami’nin güzelleşen finansal metrikleri ve stratejik teşebbüsleriyle uyumlu.

Alkami’nin potansiyelini daha derinlemesine anlamak isteyen yatırımcılar için, InvestingPro şirketin finansal sıhhati ve piyasa pozisyonu hakkında kapsamlı bir tahlil sunan 11 ek ipucu sunuyor.

Bu makale yapay zekanın dayanağıyla oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Kaide ve Şartlar kısmımıza bakın.